Perché facciamo quello che facciamo:

Perché sappiamo con certezza che i mercati salgono per la maggior parte del tempo ma che, nonostante questo, gli investitori finali non guadagnano quasi mai

Perché sappiamo che il motivo per cui questo succede non dipende dall’andamento dei mercati ma dalla mancanza di consapevolezza, di corrette aspettative e da nessuna regola di comportamento degli investitori

Perché crediamo che il miglior supporto professionale che si possa offrire a un investitore sia la conoscenza dei principi finanziari di base e un metodo per la disciplina del comportamento.

Perché è ampiamente dimostrata l’inefficacia della “gestione attiva” dei gestori professionali nel lungo termine.
Figuriamoci quella dei consulenti di periferia

Perché crediamo che “i portafogli di investimento su misura” siano una invenzione di marketing

Per questi, e anche tanti altri perché che avremo piacere di raccontarti, ecco:

Cosa facciamo nella prima fase del servizio esclusivo di consulenza finanziaria integrata:

1. Leggiamo insieme i tuoi rendiconti finanziari

Non per scoprire che ci sono prodotti migliori o che “si poteva fare meglio” (è normale che se si fa analizzare il rendiconto di una banca a un’altra banca il risultato è sempre questo) ma per evidenziare quanto sia difficile ricavare indicazioni utili, oltre al banale andamento dell’ultimo trimestre o dell’ultimo anno, in merito a:

• Quanto ho investito?
• Quando ho investito?
• Qual è l’obiettivo da raggiungere?
• Qual è la strategia per raggiungerlo?

2. Formazione e educazione finanziaria di base

(Corso 9dots essential)
È un passaggio indispensabile senza il quale è sconsigliato avviare i nostri portafogli modello.

Si consuma in un incontro con il consulente e comprende:

• Le 4 verità + 1 sui mercati
• I pilastri su cui costruire i guadagni
• Le dinamiche dei mercati – Rialzi e Ribassi
• Le emozioni degli investitori – Disciplina del comportamento

3. I portafogli modello

Ti Illustriamo nel dettaglio le dinamiche dei portafogli modello, azionari e obbligazionari che, combinati in diverse proporzioni, soddisfano ogni possibile livello di rapporto rischio/rendimento.

Tutti i portafogli modello sono basati sui principi della finanza comportamentale e sui criteri del metodo 9dots.
L’operatività si sviluppa in semplici ma decisive attività (tutte predefinite prima di iniziare l’investimento) per disciplinare il comportamento degli investitori nel tempo e sono supportate fino alla sua conclusione con la liquidazione del portafoglio.